有网友碰到这样的问题“企业融资被骗经历,重庆融资被骗几十万”。小编为您整理了以下解决方案,希望对您有帮助:
解决方案1:
该创业者因融资需求被重庆某创投资公司以虚假投资承诺诱导,通过支付高额尽职调查报告费用、宴请及娱乐消费等方式被骗取数十万元。具体经过如下:
项目背景与融资需求创业者运营的旅游娱乐综合体项目年利润约五六百万,疫情后计划扩大规模以带动地方增收。因资金不足,其在网上发布融资需求,随后收到多家投资公司联系。
接触重庆某创投资公司重庆某创投资公司夏总主动联系创业者,自称集团基金公司且实力雄厚。通过电话沟通后,邀请创业者到重庆面谈。公司装修豪华,展示实缴注册资金十几个亿及投资案例,初步取得创业者信任。
(图为创业者描述的“金碧辉煌”的公司环境,实际为场景)实施过程
尽职调查报告陷阱:签约前要求创业者提供第三方尽职调查报告,不指定机构但设定资质要求。创业者选择山东一家公司支付二十万左右费用完成报告,经资方核查后通过。
面谈与利率谈判:报告提交后,资方以利率未谈拢为由,暗示通过宴请风控总监“搞人情世故”。创业者购买一箱茅台、两条大重九香烟(花费约三万元)并订餐厅设宴,六人消费四瓶茅台,风控总监口头承诺利率可协商。
夜总会高额消费:夏总以风控总监“未尽兴”为由,要求转场至夜总会。创业者因资金不足表示拒绝,夏总承诺垫付。最终夜总会消费六万余元(含洋酒、红酒及陪酒服务),夏总要求创业者买单并带走四名陪酒人员。
暴露与损失
酒品异常与醒悟:宴请中创业者发现茅台酒口感异常,但资方人员未察觉,结合后续夜总会要求,开始怀疑。
事后确认与警示:返回酒店后,创业者查询类似案例,确认遭遇融资诈骗。此次经历导致直接经济损失约三十万元(含报告费用、宴请及娱乐消费),项目融资未果。
此次事件暴露出融资过程中需警惕的三大风险点:
虚假资方包装:通过豪华办公环境、虚假注册资金及案例展示营造实力假象。变相收费套路:以尽职调查、人情往来等名义诱导创业者支付高额非必要费用。消费陷阱设计:利用宴请、娱乐等场景转移资金流向,掩盖诈骗本质。建议创业者融资时采取以下防范措施:
核实资方资质,通过工商信息、投资案例真实性等交叉验证;拒绝支付非合同明确规定的费用,尤其第三方报告应由资方自行承担;避免私人宴请、礼品赠送等可能涉及利益输送的行为;优先选择正规金融机构或通过背书的融资平台对接资源。