第一章总则
为规范本公司的投资管理，确保投资业务的标准化、量化、规范化、程序化，明确部门及员工职责，维护良好的工作秩序，特制定本细则。本细则适用于本公司投资部
第二章投资部职责
第一条负责开拓、维护投资客户，并通过及时有效的沟通和服务，加强客户的忠诚度和
美誉度。
第二条负责通过组织理财服务等多种方式，积极发展新的投资客户，不断壮大投资客户
第三条根据公司信贷部的贷款资金需求，及时与投资客户进行沟通，按时实现与信贷部
的资金对接。
第四条协助客服部健全投资客户档案信息资料，保证客户资料的完整性、准确性与安
全性，并做好保密工作。
第五条负责对部门人员的工作进行监督规范，统一管理、统一考核。
第六条负责对部门人员进行定期的投资知识培训和业务培训。
第七条负责新产品、新市场的开发和策略的制定。
第完成运营中心交办的其他任务。
第三章投资经理岗位职责
第一条熟悉本公司的业务流程和信贷知识。
第二条熟悉个人投资渠道及相关知识。
第三条积极拓展公司投资业务，负责投资业务的开拓、受理，为客户详细、规范、专业的
介绍公司及公司的服务，并协助客户办理相关业务。
第四条按客户需求，向客户提供其需要的专业投资建议，帮助客户的资产组合达到最优化，
在满足客户需求的同时，提高自己的投资业务水平和人脉的积累。
第五条深入了解金融业务市场，积极关注市场竞争动态，分析市场现状和市场需求，积极
反馈意见和信息。
第六条制定工作计划和工作总结，明确目标任务，细化实施过程，积极努力地开展工作。
第七条做好客户管理工作，建立客户信息档案，定期与客户进行良好的沟通与联络，随时
了解投资客户动态，反馈客户信息并做好保密工作。
第投资经理必须对公司负责，严守公司机密，严格遵守公司各项规章制度
第四章投资经理工作制度
第一条工作安排制度。制定工作计划和工作总结（包括年度、季度、每月和每日的工作计
划和内容）。
1、工作计划内容包括目标的设立、实施方案和具体的工作内容。
2、工作总结内容包括目标的完成情况、工作中的经验和教训和个人感想。
第二条例会制度。每天早上召开工作例会，总结昨日工作，交流经验，研究工作重点和
方法，解决、协调遇到的问题和报告当天的工作计划；
1、投资部经理于每月初提交上月的工作总结和本月的工作计划。
2、投资部经理于每季度初提交上季度的工作总结和本季度的工作计划。
3、投资部经理于年初提交全年的工作计划和目标。年底提交全年的工作总结。
第四条档案管理制度。
1、投资部经理对部门各投资专员建立信息档案（包括其个人的工作计划及工作
总结和名下客户的情况）。
第五条信息上报制度。投资部经理应定期向所属运营总监上报、反映市场相关信息。
第六条保密制度。投资部经理应严格遵守公司保密制度，绝不向第三方泄露客户以及公司
的相关信息。
第五章投资专员工作制度
第一条工作安排制度。制定工作计划和工作总结（包括年度、季度、每月和每日的工作计
划和内容）。
1、工作计划内容包括目标的设立、实施方案和具体的工作内容。
2、工作总结内容包括目标的完成情况、工作中的经验和教训和个人感想。
第二条访客报告制度。投资专员应定期访问客户，拜访新客户；对现有客户每月应以各
种形式（上门、电话、联谊等）访问一次，认真填写访问情况报告表，存入客
户档案。
第三条例会制度。每天早上参加工作例会，总结昨日工作，交流经验，研究工作重点和方
法，解决、协调遇到的问题和报告当天的工作计划；
1、投资部各专员于每月底提交本月的工作总结和下月的工作计划。
2、投资部各专员于每季度末提交本季度的工作总结和下季度的工作计划。
第四条档案管理制度。投资专员对其所维护的每个客户建立客户档案并进行定期维护。
第五条信息上报制度。投资专员不定期向投资经理上报、反映市场相关信息。
第六条保密制度。投资部各专员应严格遵守公司保密制度，绝不向第三方泄露客户以及公
司的相关信息。
第六章投资部日常行为规范
第一条考勤管理（参照公司的员工手册）
一、因公外出，请及时填写说明单并经投资经理签字。
第二条办公室管理
一、上班要自觉树立企业形象,时常保持办公环境整洁,办公台面文件摆放整齐。不
准躺或坐在办公台上。
二、工作时间在办公室内不准吃食物，不准吸烟，如有需要请到休息区；接待客户
时，要准备好烟灰缸，事后及时处理，保持办公环境整洁。
三、不得在办公室内大声哼唱歌曲、吹口哨、谈笑、大声喧哗。
四、不准使用公司办公电话打私人电话，
五、不得利用公司电脑做与工作无关的任何事情。不得利用网络做自己个人的其它
生意。不得向朋友透露公司商业机密。
六、下班前检查办公室内电器设备的状况，关闭电源。
七、使用完卫生间后，要关闭水笼头等水源设施。
第三条仪表仪容
一、工作服饰
1、工作服应干净、平整，无明显污迹、破损。
2、工作时间需将工作牌统一佩带在左胸显眼处，保持清洁、端正。（没有可以不戴）
3、鞋面鞋侧同样保持清洁，鞋面要擦亮，以黑色为宜，无破损，勿钉金属掌，禁止着凉鞋上班。
二、仪表、仪态
1、身体、面部、手部等必须保持清洁，避免异味的产生。
2、上班前不吃诸如生葱、生蒜、韭菜、生洋葱等宜散发刺激气味的食品，保持口气清新、无异味。
3、头发要清洁、整齐、无头屑、发型自然、美观、大方。男员工不留小胡子、不留长发，不可将头发染成其他怪异颜色。前发不盖眉，侧发不盖耳，后发不盖后衣领，无烫发。女员工发长不过肩，超肩者需将头发盘起来。
4、女员工上班要化淡妆，但不准浓妆艳抹，不得使用气味过浓香水。
5、勤剪指甲，勤洗手，保持干净；男士指甲修剪整齐，保持清洁；女士不要涂带颜色的指甲油，指甲不要太长。
6、禁止在客户面前挖鼻孔、掏耳朵、伸懒腰、打哈欠、抠指甲、捞皮肤等。
7、避免在客户面前咳嗽、打喷嚏。不得已时，应以纸巾或手遮住口鼻，将头转向无人之侧处理，并及时道歉（说“对不起”）。
第四条接待礼仪
一、走路引路
1、员工在工作中行走的正确姿势：平衡、协调、精神；走路时忌低头，手臂摆幅过大，手脚不协调，步子过大过小或声响过大；
2、两人一起时，不要勾肩搭背；多人行走，避免横排其进；与客户相遇应靠边而行，不得从中间穿行；与客户同时进门，应让客户先行。
3、引导客户上楼梯时，让客户走在前；下楼梯时，让客户走在后。
4、引导客户乘电梯时应让客户先入，不得自己先行，电梯进门左侧为上位；到达时请客户先步出电梯。
二、接待交谈
1、与客户交谈时应时刻保持正确的微笑表情：笑容自然、适度、贴切庄重；指向明确、对方容易领会。
2、与客户交谈时应眼望对方，用心倾听，频频点头称是，表现出尊重与理解。
3、与客户交谈时应保持1.5米左右的距离。
三、开门的顺序
1、向外开门的顺序：敲门→开门→立于门旁→施礼（并说请进）→用右手关好门。
2、向内开门的顺序：敲门→自己先进→侧身立于门旁→施礼（并说请进）→退出→用右手关好门。
3、注意敲门、开门、关门的声响，未完成开、关门的全过程，手不离门把。
第六章薪酬管理及绩效考核办法
参照公司规定