1. 存款金额在五万元以下时，通常不需要说明资金来源，前提是存款与存款人的收入相符。2. 当个人存款金额达到或超过五万元时，银行会要求存款人说明资金的来源和去向，存款人需要合理合法地证明资金的合法性。3. 若出现异常或突然的大额现金存款，同样需要解释资金的具体来源。个人到银行存钱是个利，只要不涉及违法行为，就不会面临责任追究。关于ATM机存款超

1、如果存款人进行存款的金额在五万元以下，而且与存款人的收入相匹配，那么这种情况下是不需要说明资金来源的。2、如果存款人的个人存款金额达到五万元或者五万元，那么是需要向银行说明资金的来源以及去向的，这种情况下存款人需要合理证明每笔资金的合法性。3、如果出现突发的以及异常的大额现金存款，也是...

②如果存款人的个人存款金额达到五万元或者五万元以上，那么是需要向银行说明资金的来源以及去向的，这种情况下存款人需要合理证明每笔资金的合法性。③如果出现突发的以及异常的大额现金存款，也是要说明资金来源的。个人到银行存钱是自身的权利，如果不涉及到违法范围等是不会被追责的。ATM机存款超过5万会监...

需要。根国家反洗钱的规定，银行柜台存取大额现金（通常是超过五万元）需要说明存款来源以及取款用途，客户存、取钱时，应出示身份证，并说明其用途。若是用户的取款原因与客户的取款用途不一致的，将不能取款。因此，若是用户在存取款的时候没有说明用途，会被银行视为不诚实，从而拒绝提供存款服务。柜台...

不同银行对于存款取款单笔超5万时说明来源和用途的要求存在差异。国有大型银行通常要求较为严格规范。一般来说，会要求储户详细说明资金来源，比如是工资收入、投资收益、继承所得等，并提供相应证明材料。对于资金用途也会有明确询问，像购房、购车、教育支出等，可能需要提供相关合同或计划等资料。在操作...

在银行柜台存钱超过5万时，确实需要进行一定的查询和核实。以下是具体原因及规定：一、银行规定 根据最新银行规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构，在为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务时，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源...

需要。央行、银、联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。规定客户办理5万元以上（含5万人民币外币现汇或等值1万元以上外币）现汇的自然人，应当识别、核实客户身份，了解并登记资金来源或使用情况。金融机构应当对客户进行客户信息调查，登记客户身份的基本信息，并...

比如，如果是大额现金存款，银行可能会核实资金是来自合法的经营收入、继承所得等。在取款时，银行会要求客户提前预约，然后到柜台办理取款手续。取款人可能需要说明取款用途，银行会进行审核。如果用途合理合规，银行才会按照流程支付款项。1. 对于存款，银行会在客户存入超5万资金时，仔细核对客户填写的存款...

然后是登记资金来源或用途。如果是现金存款超5万，银行可能会询问资金来源，储户需如实告知，比如是工资收入、投资收益等。若是取款超5万，可能会要求说明资金用途，像购房、大额消费等。银行会记录这些信息，以便后续监管等需要。整个办理流程一般是储户到银行网点，取号排队后，在柜台向工作人员说明要办理...

大额现金存款是否需要说明来源？通常情况下，个人或公司存入大额现金并不需要特别的资金来源说明。然而，为了遵守反洗钱法规，若在银行柜台存入现金超过一定金额——通常是1万元人民币——银行会要求提供身份证复印件。如何进行大额现金存款？1. 前往银行柜台，准备现金、身份证以及填写现金存款凭条。2. 填写...